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什么是合规及合规风险直播_什么是合规及合规风险分析(2024年12月看点)

内容来源：蜘蛛SEO所属栏目：新闻更新日期：2024-12-02

什么是合规及合规风险

灵活用工的税务风险及合规建议灵活用工是一种新兴的就业模式，近年来越来越受到企业和劳动者的青睐。这种模式允许企业根据业务需求灵活雇佣员工，打破了传统固定工作时间、地点和职位的限制。它不仅提高了企业的灵活性和适应性，还降低了人力成本，促进了人才流动。然而，灵活用工平台在税务处理上也面临着诸多风险。税务合规性是关键 𐟓œ 首先，灵活用工平台在处理税务问题时必须确保合规性。由于用工方式的临时性和零散性，灵活用工平台常面临无票支出问题，这增加了企业的隐形成本。同时，平台还需解决用人单位报税繁琐、从业者承担的应纳税较高等问题。若处理不当，不仅会增加企业的税务风险，还可能损害从业者的合法权益。选择平台需谨慎 𐟕𕯸‍♂️ 其次，灵活用工平台在选择时需谨慎。市场上存在不合规的第三方平台，它们可能为了降低成本而虚开发票，甚至在没有真实业务的情况下强行开具发票。这种行为不仅违法，还会给合作企业带来税务风险。优化业务流程 𐟓ˆ 此外，灵活用工平台还需不断优化业务流程，确保业务真实性。部分平台因业务量频繁、操作麻烦等原因，在业务完成后的一段时间才将线下交易单证等信息集中导入线上，集中开票。这种行为可能导致真实业务发生的时间与系统记录、发票信息错配，引发涉税风险。案例分享 𐟓– 比安薪给力灵活用工平台（简称：比安灵工，<原比安财穗>）作为国资战略合作持股企业，在资金安全、风控级别和综合服务质量等方面都具备优势。以其严谨的法律合规体系和健全的风险防控机制，在灵活用工领域积累了良好口碑。比安灵工提供的一站式灵活用工解决方案，实现业务流、资金流、合同流，发票流、信息流五流合一，破解平台企业的灵活用工风险，促进企业合规发展。总之，灵活用工模式在带来诸多优势的同时，也伴随着税务风险。为了保障企业和从业者的合法权益，灵活用工平台需确保税务合规性，优化业务流程，并谨慎选择合作伙伴。

银行员工合规与法律风险防范全攻略课程内容：一、银行工作人员法律合规风险概述（一）什么是银行法律工作人员合规风险金融法律风险与非金融法律风险的区别金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系金融机构法律风险的种类银行工作人员法律风险的发展趋势传统交易与金融法律风险电子交易与金融法律风险二、金融消费者权益保护 (一)金融消费者权益保护的国际经验通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益积极寻求金融消费者权益保护的国际合作目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息因金融机构管理不善，导致个人金融信息泄露和滥用收集与业务无关或采取不正当方式收集信息篡改、违法使用个人金融信息违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付泄露个人、企业银行结算账户信息，不按规定为存款人开立、变更、撤销账户等问题违规收付人民币，或在假币收缴与鉴定、残损币兑换等方面违反相关法律、法规和规章规定违规结售汇、未按外汇管理规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等问题三、商业银行内部管理中的法律风险及管理员工劳动关系中的法律风险及管理商业银行的知识产权法律问题商业银行的侵权风险防范与管理四、商业银行法律风险的管理机制什么商业银行法律风险的管理机制现状及问题展望及趋势五、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范金融担保创新调研的案例分析实践中新出现的主要担保类型及其操作模式六、互联网金融环境下的商业银行风险管理七、互动环节(1小时提问及互动环节)

32岁转行企业合规师，月入2万爽到飞起！不知不觉，从金融行业跳槽到企业合规师已经半年了。这半年的变化真是天翻地覆，简直让人爽到飞起！当初决定转行的原因其实很简单：金融行业竞争太激烈，压力山大，而且合规风险也是越来越高。我突然意识到，合规管理不仅仅是风险控制，更是一个充满机遇的领域。于是，我决定赌一把，投身于这个新行业。刚开始的时候，我只是拿个基本工资，但随着经验的积累，收入和职位都在稳步上升。现在，我可以自由选择旅行目的地，享受更好的生活品质，这种感觉真的太棒了！ 𐟌Ÿ合规管理行业现在正是热门，很多小伙伴都想加入，但市场上的培训机构和证书种类繁多，选择时一定要擦亮眼睛！ 𐟑颀𐟒𜦈‘把当时考企业合规师证书的经验整理写下来，希望能帮你们少走弯路！近几年，心理行业也正处于发展阶段，越来越火热。很多姐妹都想要试一试，但证书鱼龙混杂，机构五花八门，一定要多留意，不要被骗！ ✅✅报考条件年满18周岁大专及本科毕业或在读以上学历有志于从事企业合规、风险管理等领域的专业人士 𐟓š𐟓š报考流程选一家有市监局认研中心官方资质、口碑好的培训机构，报名参加专业课程。认真学习，完成规定的学习时长和模拟考试。通过培训机构报名参加考试，取得企业合规师验证证书。拿到证书后，就可以开始你的企业合规师生涯啦！ 𐟓ˆ𐟓ˆ培训内容培训内容涵盖了企业合规管理、风险评估、法律法规解读、内部控制等多个方面。通过学习，你将能够掌握企业合规的核心知识，提升分析和解决问题的能力。 𐟚밟š륟𙨮�𚦞„避坑指南有些机构承诺“包过”，这往往是不可信的，学习和考试都需要靠自己的努力。要注意机构的授权资质，没有授权资质的机构是不能报名考试的。对于那些收费混乱、没有明确合同条款的机构，也要敬而远之。 𐟒𜰟’𜥰𑤸š方向加入大型企业，担任合规经理或风险控制专家。在律师事务所或咨询公司，提供专业的合规咨询服务。政府部门和监管机构也需要合规人才。甚至可以自己创业，成立合规咨询公司。转行成为企业合规师，虽然路途不平坦，但每一步的成长都让我感到无比自豪和满足~

风控与合规岗位的区别，你真的了解吗？最近有朋友问我，风险控制（Risk Control）和合规管理（Compliance）到底有什么区别。今天我就来给大家详细讲讲这两个岗位的不同之处，顺便聊聊风险控制的一些相关知识。风险控制岗位：前瞻性的风险应对 𐟚€ 风险控制岗位主要关注的是对潜在风险的识别、评估和管理，目的是降低这些风险对企业目标实现的负面影响。具体来说，这个岗位的职责包括：风险评估：分析业务流程、市场环境、信用状况等方面可能出现的风险。制定策略：根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。监测与预警：持续监测风险指标，及时发出风险预警信号。损失控制：在风险事件发生时，采取措施尽量减少损失。合规管理岗位：遵循规则与监管 𐟓œ 相比之下，合规管理岗位则侧重于确保企业的运营活动符合法律法规、行业规范和内部政策。这个岗位的主要职责包括：政策解读：深入研究相关法律法规和政策，为企业提供准确的合规指导。制度建设：建立和完善企业的合规管理制度和流程。监督审查：对企业的业务操作、交易等进行审查，确保合规性。培训教育：开展合规培训，提高员工的合规意识和能力。关键区别：风险控制 vs 合规管理 ⚠️ 简单来说，风险控制更侧重于前瞻性地应对潜在风险，而合规管理则更强调遵循既有规则和规范，保障企业运营的合法性和规范性。英语学习小角：风险控制与合规管理 𐟓– Risk Control Position 风控岗位 Potential Risk 潜在风险 Adverse Impact 不利影响 Risk Assessment 风险评估 Monitor 监测 Internal Policy 内部政策希望这篇文章能帮你更好地理解风险控制和合规管理这两个岗位的区别。如果你还有其他问题，欢迎随时留言哦！

揭秘澳洲银行风控部门：如何保障资金安全？ 𐟔 风控部门到底是做什么的？风控，全称“风险控制”（Risk Control），是银行确保业务合规性和风险最小化的核心部门。在澳洲，各大银行如CBA和Westpac的风控部门虽然名称各异，但目标一致——确保银行业务在风险可控的范围内运行。 𐟛ᠧ쬤𘀩“防线：业务部门业务部门是风控中最繁忙的部分，主要由一线员工和业务管理层组成。他们的日常工作包括： 𐟌Ÿ 事故和问题管理处理日常事故和重大问题，如客户隐私泄露、欺诈、反洗钱违规、系统故障等。一旦发生问题，团队需要快速反应并在框架内处理。 𐟌Ÿ 控制测试银行内有很多操作规则，目的是降低风险。这些规则需要定期测试其有效性。例如，某些控制措施是人工操作的，而现在逐步向自动化转型，确保银行的操作符合法规要求。 𐟌Ÿ 风险评估每季度都会分析业务面临的风险变化。评估指标包括固有风险、影响、可能性、控制环境和剩余风险等，为下一步行动提供依据。 𐟛ᠧ쬤𚌩“防线：合规与风险管理合规与风险管理团队负责指导和监督第一线的工作。这部分的工作更注重政策制定和监管沟通，具体包括： 𐟌Ÿ 法规遵从遵守RG209（负责任借贷行为）、Corporations Act（金融服务相关的企业义务）和National Consumer Credit Protection Act 2009（消费者信贷保护）等法规。 𐟌Ÿ Incident & Control Testing 报告合规团队会审核一线处理的事故和控制措施，识别风险并决定是否需要上报给监管机构。 𐟌Ÿ 政策更新与培训不断完善内部的合规手册和政策，并为员工提供培训。 𐟌Ÿ 治理与报告合规团队需要定期向高管层提交报告，包括风险现状、重大事件及改进建议。 𐟛ᠧ쬤𘉩“防线：内部审计（Internal Audit）内部审计是银行风险管理的最后一道防线。它的职责是审查前两道防线的有效性，确保风险控制真正落地，同时推动银行整体的改进和发展。 𐟌Ÿ 业务流程与控制审核检查业务流程是否符合银行的风险偏好，并确保所有控制措施都在正常运行。 𐟌Ÿ 风险审计计划根据风险优先级制定内部审计计划，提供清晰、结构化的审计报告。 𐟌Ÿ 监督整改不仅出具报告，还负责跟进问题的整改，确保银行的风险管理持续优化。

年底焦虑？这份合规年度报告模板帮你搞定！ 𐟘…哎呀，年底又来了，真是让人又爱又恨啊！领导们又开始催我们写年度总结了。要是做得不好，可能会影响明年部门的预算分配，真是压力山大。不过，幸运的是，我从一个在合规领域摸爬滚打了十年的朋友那里拿到了一份企业合规年度报告的模板，简直是救星啊！ 𐟌Ÿ这份模板主要包含以下几个部分：总体工作思路首先，报告强调了合规工作的重要性，提出了“一个理念、两个着力、三个适应、四个抓手”的工作方针，还特别强调了间管评价的重要性。简单来说，就是让大家明白合规工作不仅仅是形式，而是关系到公司长远发展的命脉。合规管理基本情况接下来，报告明确了合规管理的目标：建立健全合规管理制度和体系，有效识别和防范合规风险，培育全员主动合规文化。然后详细描述了公司董事会、监事会、经营管理层、各部门及分支机构履行合规管理职责的情况。还概述了合规组织建设、合规文化建设、合规政策制度、合规风险监测、合规咨询和合规宣导与培训等方面的工作。合规管理的主要成效这部分主要是总结一下一年下来，合规意识的增强和业务质量的提升情况，特别是在重点业务领域的风险管控和合规质量提升方面的成果。毕竟，合规工作做得好，公司才能更稳健地发展。 202X年工作规划最后，报告明确了新一年的合规工作目标，包括提升监管部门合规内控评价、坚守不发生重大经营风险事件的底线、建立现代风控体系。还提出了完善规则、强化风控追责的计划，包括对管理链条相关人员的绩效处罚和风控管理办法的完善。计划建设监控中心，实现风控管理升级，包括制度管理平台、风险监测预警平台、整改平台和职场经理风控执行模块。最后，还计划编制典型案例，强化风控警示，通过分析监管处罚、内部检查、法律诉讼等问题，制作典型案例宣导材料。总之，这份模板真的是非常全面和细致，感觉年底的工作总结一下子就有了头绪。希望对大家也有帮助！祝大家都能顺利完成年度总结，过一个轻松愉快的假期！𐟎‰

拿证后，我变了！今天来聊聊拿到企业合规师证书后，我的生活发生了哪些变化。很多朋友问我，这个证书到底有什么用。那我就以我自己为例，给大家分享一下我的经历吧。最明显的变化就是，我受到了很多关注和重视。特别是在自媒体上，我还获得了一点小小的影响力和名气。关注我早的朋友们都知道，我以前在金融机构做风险管理和法务，过去的工作毫无存在感，所以硕士毕业后我就早早结婚生子了，生活很平淡甚至有点无聊。后来，我的先生从体制内出来做了律师，生活的不稳定性就特别明显了。律师这个职业本质上也是创业，背后的努力和付出是不亚于任何工作的。现在，我们依然在努力着。我们学法律的有一个特点，就是爱考试。我也不想一直“混”日子，所以决定考点什么。刚好那时合规兴起，我就抱着学习的心态试试。一开始，我也不知道合规是什么，单位里其他人更不会，就让我这个法务兼任合规了。平时除了开庭，我在单位就做合规工作，慢慢就知道怎么做了。再后来，我看到市场上有很多企业合规师的考试，我也纠结过这个证书的价值。但最终还是决定试试，单纯从学习的角度来说，我觉得多少能学到点东西！ 𐟤馈‘个人比较推荐【企业合规师】和【国家市场监督管理总局认证认可技术研究中心】的证书。有兴趣的朋友可以留言讨论！因为合规： ✅我拿到了国家市场监督管理总局认研中心的聘书 ✅主持了行业众多大咖参与的【ESG实践及合规】 ✅去复旦大学法学院“企业合规理论与实务”研修班做代班主任（还可以免费学习，真的是省钱了） ✅与汤森路透、某团、ACCP（合规专业人士协会）等合规领域内的机构一起合作现在的我正在准备PPT，因为合规+自媒体的创新，邀请我去创+Talk青年的平台分享。我无比爱现在的自己！因为永远不知道，接下来的惊喜是什么。

跨境物流术语：双清包税&买单报关 1. 𐟌 什么是“双清包税”？双清包税是一种贸易术语，意味着卖方承担所有责任、费用和风险。DDP术语适用于所有运输方式，卖方需负责将货物安全运至目的地，并承担所有风险和费用，包括办理海关手续和支付相关费用。 2. 𐟚š 什么是“双清不包税”？双清不包税指的是卖方负责将货物运输至目的地，并在规定时间内完成清关，但不包括关税、捐税及其他官方费用。卖方仅需承担运输和交货前的费用和风险。 3. 𐟓œ 什么是“报关”？报关是指进出口货物在进出境时，根据国家法律法规的规定，由报关单位和个人向海关申报，办理手续并交纳税费的行为。报关的目的是确保进出口货物的合规性，促进对外贸易的健康发展。 4. 𐟒𜠤𛀤𙈦˜œ买单报关”？买单报关是指没有出口权的企业借助他人的单证进行报关，以其他公司的名义出口。买单报关不需要提供单证，但也不享有退税权利。 ✨ 买单报关与单证报关的区别：买单报关无法退税，而单证报关可以退税；买单报关只需准备装箱单和发票，而单证报关需要准备更多文件，包括装箱单、发票、合同、报关单和报关委托书（纸质版/电子版）。

企业管理到底有多复杂？𐟤” 企业管理这个话题，听起来好像很高大上，但其实它涉及到的东西多得让人眼花缭乱。相比于那些经常听到的案例分析和行业研究，企业管理更像是一门艺术，因为很多结论都是“拍”出来的，而不是算出来的。什么是企业管理？𐟤” 首先，咱们得搞清楚什么是“企业管理”。在咨询行业里，这个词通常被定义为一系列活动的总和，包括战略规划、组织管理、信息化管理、风险合规和财务管理等等。听起来是不是很虚？没错，因为它涵盖了从战略到执行的方方面面。企业管理到底在搞什么？𐟤𗢀♂️ 如果你觉得这个词很虚，那就对了！因为它确实很虚。企业管理其实就是为了让公司在合法合规的前提下，组建一个高效能的团队，用最低的成本、最快的速度实现战略目标。说白了，就是让公司运作得更高效，赚更多的钱。涉及哪些职能？𐟏⊊企业管理涉及到的职能可真不少。明面上有全面风险、人力资源、财务税务和数字化管理，还有战略规划与管理。潜在的功能还包括供应链、生产制造和市场营销等等。每个职能都需要高效运作，才能有效发挥内部协同作用，推动业务增长。咨询顾问眼中的企业管理𐟑€ 那么，咨询顾问眼中的企业管理是什么呢？在战略方面，他们关注的是从计划到考核的战略管理闭环；在投资方面，关注的是投前、投中和投后的闭环；在风险方面，关注的是风险内控合规的全面管理。战略规划只是企业管理中的一小部分，但却是方向性的指引。总结一下𐟓 企业管理其实是一个非常复杂但又非常实用的领域。它涉及到公司运营的方方面面，从战略规划到执行落地，每一个环节都不能忽视。咨询顾问的工作就是帮助公司理清这些复杂的脉络，让公司运作得更高效、更稳健。

风险矩阵图：合规小白的进阶工具 𐟓Š风险矩阵图，听起来是不是很高大上？其实它在很多场合都能看到，尤其是合规和内控领域。虽然它看起来很复杂，但其实它的核心逻辑非常简单。今天，我就来给大家讲解一下风险矩阵图到底是什么，以及如何用它来提升你的专业度。风险矩阵图是什么？风险矩阵图是风险矩阵法（Risk Matrix）的直观表现形式。风险矩阵法是一种定性的风险评估方法，通过综合考虑风险发生的可能性和伤害的严重程度来评估风险大小。简单来说，就是把风险的可能性（概率）和影响程度（影响）结合起来，给出一个综合的评估结果。风险矩阵图怎么用？风险矩阵图其实很简单，它由横纵坐标和颜色组成。横纵坐标分别代表风险发生的可能性和影响程度，而颜色则用来表示不同的风险等级。步骤一：列出所有潜在风险首先，你需要列出所有可能的风险。比如，一个项目可能有技术风险、人员风险、环境风险等等。步骤二：评估风险发生的可能性接下来，你需要评估每个潜在风险发生的可能性。可以用低、中、高来表示，也可以用数字0~10来量化。步骤三：估计风险的影响然后，你需要估计每个潜在风险发生后对整个项目的影响。同样，可以用低、中、高来表示，或者用数字0~10来量化。步骤四：找到交点在矩阵图上找到对应的风险交点，这样你就能得出风险结论。步骤五：制定预防措施最后，找出预防性措施，建立应急计划。比如，如果风险在红色区域，你可能需要不惜成本来阻止它发生。颜色分类风险矩阵图的颜色分类也很简单：红色区域：高概率、高影响。这种情况需要特别注意，可能需要不惜成本来阻止风险发生。黄色区域：高概率、低影响。这种情况可以采取合理的措施来降低风险。绿色区域：低概率、低影响。这种情况可以正常处理。总结风险矩阵图是一个非常实用的工具，可以帮助你直观地了解风险的大小。它不仅可以用于工作汇报，还可以用于日常的风险管理。只要掌握了基本逻辑，你也能轻松制作出一个专业的风险矩阵图。希望这篇文章能帮到你，让你在合规和内控领域更加得心应手！如果你对风险矩阵图还有其他疑问，欢迎随时提问哦！